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    美国加密巨头推出首个符合FATF“旅行规则”的工具

    区块天眼   |   06-25 23:51

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    摘要: 一群美国最大的加密货币交易所和托管机构一直在应对使数字资产符合传统金融中存在的反洗钱(AML)规则的挑战。BitGo、Coinbase、Gemini、Kraken和Fidelity正在考虑反洗钱解决方案。现在他们说他们找到了答案。

      金融行动特别工作组(FINANCIAL Action Task Force, FATF)的一项规定称为“旅行规则”,其中一个障碍是,当受监管的公司转移加密货币时,如何共享客户的个人身份信息(PII)。

      美国旅行规则工作组(USTRWG)的成员BitGocoinbaseGEMINIkraken和Fidelity的工程师团队已经构建了该问题的第一个拟议解决方案。

      BitGo和Fidelity也是旅行规则协议(TRP)的成员,TRP是一个机构加密组织,包括荷兰国际集团(ING)和渣打银行(Standard Chartered)等大银行。

      由美国虚拟资产服务提供商(VASPs)构建的旅行规则解决方案1.0版的演示是完美的:本周,全球“反洗钱”监管机构金融行动特别工作组(FATF)完成了对不同司法管辖区加密行业进展的评估,并呼吁大多数国家在遵守旅行规则方面落后。

      Gemini的首席合规官Elena Hughes在电子邮件中表示:“USTRWG是一个很好的例子,说明加密行业聚集在一起解决问题并开发一个创新的解决方案,以符合不是为加密建立的监管要求。这种经过深思熟虑的合规方式强调了双子座在这个生态系统中建立信任的精神。”

      BitGo的工程经理Chris Metcalfe说,USTRWG的劳动成果现在将被许多其他vasp利用,包括工作组的30名左右成员。

       它是如何工作的

      在5个vasp之间发送的第一个事务使用虚拟PII,只是为了测试管道工作。(PII如受益人和发件人的姓名和出生日期“旅行”与加密交易。消息有效负载使用Inter-VASP消息传递标准(IVMS 101)设定。)

      Metcalfe表示,美国旅行规则集团(U.S. Travel Rule Group)预计将在第四季度末开始发送附有真实客户PII的交易,并补充称,该集团的旅行规则解决方案的1.5版尚未加入VASP地址认证系统。

      梅特卡夫在一次采访中说:“地址所有权证明的概念是我们仍在努力的一个关键组成部分。”

      “这是vasp在舒服地发送真正的PII之前需要的东西。所以,除了说,‘嘿,这是我的地址,’还有一个数字签名可以证明地址的所有权,所以现在发送者可以放心地传输PII,知道它是给目标方的。”

      目前,美国旅行规则集团(U.S. Travel Rule Group)正在解决加密货币全球反洗钱问题的小块,因此,将于今年年底推出的1.5版将只支持比特币和以太坊的交易。

      梅特卡夫说,“最初,我们决定缩小范围,只解决这两个协议。然后我们将扩展到包括ERC-20令牌,以及随后的其他协议,”

       为期一年的里程碑

      这第一个里程碑有望受到FATF的欢迎,而且它也显示出快速的进展,特别是考虑到它涉及一组通常陷入激烈竞争的公司之间的协调方法。

      梅特卡夫说:“这不是我们一夜之间就能达成一致的事情。但我们从一年前的PDF设计,开始着手一个可行的解决方案。在一年内取得这样的进展,表明许多各方进行了大量协调和努力。”

      Coinbase表示,美国VASPs联盟在推出行业驱动的旅行规则合规解决方案方面取得了“实质性进展”。

      Coinbase发言人通过Telegram表示:“我们的解决方案是为行业需求量身定制的,非常强调数据隐私和安全,同时让参与者能够将所需的旅行规则数据发送给正确的交易对手。vasp联盟为开发这一解决方案所投入的大量资源和计划表明了我们对合规的坚定承诺。”

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